Un dossier hypothécaire avance au rythme des documents reçus. Talons de paie, avis de cotisation, relevés, preuve de mise de fonds : un seul document manquant peut bloquer toute la demande.

Une liste claire dès le premier jour

Remettez au client une liste précise adaptée à sa situation (salarié, travailleur autonome, nouvel arrivant), avec un exemple de chaque document attendu.

Un dépôt sécurisé

Évitez les pièces envoyées par courriel. Un espace sécurisé où le client téléverse ses documents, et où vous les validez un à un, protège mieux ses renseignements.

Des étapes visibles

Demande reçue, documents vérifiés, analyse, décision du prêteur, finalisation. Le client voit où en est son dossier et sait ce qu’on attend de lui.

Les rappels automatiques

Tant qu’un document manque, un rappel courtois part régulièrement. Vous ne passez plus vos journées à relancer.

Garder le lien après le financement

Un rappel automatique avant le renouvellement de l’hypothèque est une excellente occasion de reprendre contact avec un client satisfait.

Conformité

Les courtiers hypothécaires du Québec sont encadrés par l’Autorité des marchés financiers. Vos outils doivent respecter vos obligations de tenue de dossiers et de protection des renseignements personnels.